为深入落实中投公司“1+N”制度体系关于风险防范、银保监会“内控合规管理建设年”以及公司年中工作会议有关召开“1+N”系列会议的各项要求，有针对性地推动监管检查、监管处罚及涉刑案件反映问题的治理与整改，强化屡查屡犯顽疾根源性治理，以案为鉴、以案促改、以案强治，公司于2022年8月11日召开2022年全系统监管措施及案件复盘整改阶段性工作会议。总公司相关部门一般负责人、处经理参会。

　　通报2022年全系统监管检查、监管处罚及案件排查阶段性情况

　　首先，会议对截至2022年7月全系统监管处罚、监管检查阶段性情况进行复盘，围绕虚假承保、虚列费用、销售管理、运营管理、关键岗位管理、消费者权益保护等监管检查及处罚关注的重点领域进行剖析，对照违反的法律法规及监管规定，对突出问题进行归纳总结。

　　随后，会议宣导了银保监会、上级单位及公司关于案件风险防控工作要求，并结合近年来涉刑案件反映的问题，通报了基层机构营销员参与非法集资、以个人名义向客户和司外人员借贷资金、利用系统权限内部舞弊、利用保单贷款骗取客户资金等典型案例。

　　研讨突出问题整改举措及下一步安排

　　与会人员围绕近期监管处罚、监管检查及案件风险情况进行深入讨论，汇报当前采取的针对性举措。与会部门均表示，下一步将通过强化条线管理、完善制度流程、加强风险排查等方式落实监管要求，逐项建立问题整改台账，主动开展日常合规管控，确保件件有着落、事事有回应。针对目前痛点及难点问题，持续研究解决对策，切实提升合规管理工作水平。

　　会议总结

　　会议要求，各单位要压紧、压实合规管理责任，做好以下工作：

　　坚持合规经营，压实风险防控主体责任。要牢固树立“规范经营、稳健发展”的风险理念，坚守“依法合规、有章必循”的底线思维，严禁“靠金融吃金融”“靠保险吃保险”，建立案件廉洁风险排查长效机制，坚决破除“小账”“回扣”等行业“潜规则”。

　　强化制度执行，进一步加强重点领域风险防控。要突出问题导向，加强对监管机关反馈问题的分析研究，紧盯“五虚”“三假”等重点问题，着力解决“问题在基层、根子在总部”的问题，促进“当下改”与“长久立”相结合，破解屡查屡犯顽瘴痼疾，切实提升条线管理能力。

　　充分认识案件防控工作的严峻形势，保持案防高压态势。要坚持“预防为主、查防并举、惩防并重、标本兼治”案防工作原则，加强对营销员参与第三方理财、非法集资等异常行为排查，同时要加强对方案兑付、大额预付、通融给付、理赔、退保、保单质押贷款等事项真实性及规范性管理；强化关键系统权限管理，加强离职及调岗人员的权限清理工作，坚决杜绝账户共用、混用、盗用等情况；加强对单证和印章的审核、复核、校验，早发现、早处置，做到“管住人、看住钱、筑牢制度防火墙”。

　　会议要求，会后各销售渠道部门要尽快下发排查通知，重点核查推介非保险金融产品、私自借贷、冒用客户名义办理保单质押贷款侵占资金、侵占挪用客户保费的风险隐患。（通讯员 武娜娜）