初审编辑:韦辉
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近日,中行临沂分行营业部接到省行95566转发客户申某投诉,称受到电信诈骗。接到通知后,该行营业主管立即行动,积极开展调查、账户查询及冻结等善后工作。
一、基本情况
一天,某“95后”男青年申某接到电话,对方表示申某的身份证号被盗用,并在武汉地区办理手机号,该号码向外发送诈骗信息,且已有人轻信并汇款6万元。其声称申某收到该笔款项需接受调查,并要求申某通过ATM存现方式分两次存入现金9800元、9900元。随后该款项被诈骗人取出,诈骗人电话关机,申某发现被骗后拨打95566投诉,并对账户进行紧急止付,并报警。
二、风险提示
1、通过以上案例看出,诈骗人利用申某年轻,经不住恐吓,并熟知ATM转账新规,利用ATM存取款方式,骗取成功,衍生出新型诈骗。
2、随着社会上诈骗案件层出不穷,骗术还在不断翻新。犯罪分子瞄准银行业务的漏洞,给客户带来巨大损失。建议一是:加强员工培训,提高防范意识,及时传导客户,增强客户防范诈骗意识。二是加大防诈骗公益宣传力度,制作生动活泼,简明易懂的动画短片等,利用电视,微信等新兴媒体进行广泛宣传教育,提高广大群众防诈骗能力。(通讯员 潘梅菊 张伟)
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