大众网·海报新闻临沂5月25日讯（记者 王巧 通讯员 王幸福）合规经营是保险业稳健运行的内在要求，是从源头上防范和化解风险的重要保证。临沂市保险行业协会按照山东省保险行业协会有关要求和临沂银保监分局《临沂银保系统“行业规范建设深化年”工作方案》部署，创新工作方法，督导合规建设，打造临沂特色，进行合规“寻疾”，发挥合规“医者”作用，以“闻、察、纠、建”四字方略，构筑行业合规新秩序，坚持问题导向，督促整改落实，打造临沂保险业良好生态环境。

　　找准行业症结，主动担当作为

　　找准问题，有的放矢。针对当前保险行业内存在销售行为、理赔服务不规范等问题，保险机构存在合规工作不重视、自查不深入、整改不彻底等问题，特别是第49期《问政山东》中提及的问题，进行深查细找，缜密分析，梳理问题，从而做到对症下药，有效整改。

　　发挥职能，主动作为。积极发挥职能作用，不等不靠，主动担当作为，把乱象治理、合规建设作为当前的首要工作，创新工作方式，制定了工作方案，成立了领导小组，明确了工作重点，确保在合规建设中打通“堵点”?、解决“难点”、?消除“痛点”。

　　明确目标，靶向发力。以王俊寿局长批示精神和山东监管局政务工作通知（〔2020〕11号）为指导，全面落实“行业规范建设深化年”工作要求，聚焦《问政山东》所指问题，继续坚持“打基础、强基本、重基层”的工作基调，对标“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标，创新活动举措，建立行业“纠察”队、机构合规专岗、协会合规组为核心的辖区乱象治理、合规督导体系，坚持问题导向，补齐短板弱项，净化保险生态环境，推动辖区保险业持续健康发展。

　　“闻、察、纠、建”，打造合规特色

　　合规建设只有进行时没有完成时。临沂保险业协会根据当前面临的行业合规工作实际，结合我国博大精深的传统文化，创新工作举措，创立了“闻、察、纠、建”，发挥合规“医者”作用，综合“施治”，精准施策，按步骤，分阶段，全方位，对辖区保险业乱象进行合规“寻疾”，集体“会诊”，开出“药方”，对症“下药”。

　　“闻”，全面掌握合规信息。“闻”在中医术语中指耳闻和鼻嗅，古语讲“闻”通“问”，借鉴这一方式，用于“听”“嗅”“问”辖区机构内外部合规信息。听，分别从机构多个层面听介绍、听汇报、听反映。“嗅”，利用投诉举报、情况反映、新闻舆论以及查阅资料、调取数据等方式，获取信息，全面准确掌握机构合规情况。问，对各机构的合规制度执行、宣导次数、培训方式、自查自纠、整改措施等方面进行询问。

　　“察”，检查洞悉合规工作。一方面在即将开展的摸底检查中，将临沂保险业合规“纠察”队成员随机组成若干检查组，分别进驻各保险机构，重点对照“八大规范”要求，力求做到机构、条线、环节全覆盖，不漏死角，不留空白，摸清合规底子，助推“深化年”取得实效。另一方面，站在超然的地位，用第三方的视角审察、审视全辖保险业合规工作。一是发挥全市各机构合规专员“点”的效应，构筑全市合规“天眼”网络，发挥合规“微距”效应。合规专员在承担本机构合规工作的同时，并肩负着审视、监督全市其他机构合规工作的职责，定期向协会反映收集到的合规信息。二是借助协会合规组“面”上的优势，建立全市合规“雷达”机制，搜寻、扫描、分析合规信息。定期搜集辖区保险机构合规专项报表；定期开展序时性合规巡查，根据协会掌握的日常合规信息和全辖各机构投诉情况，分机构、按比例，对机构进行合规巡查，每年巡查机构数量不低于全辖机构的30%；定期召开合规分析会，评价合规状况，透析存在的问题，制定合规工作计划。

　　“纠”，修正纠改合规偏差。一是开出“药方”。通过“闻”“察”后，对于发现的问题，合规“纠察”组进行集体“会诊”，分析存在的问题，对症下药，开出“药方”，提出具有针对性、合理性的整改建议和改进措施。二是限期整改。机构“一把手”承担主体责任，要亲自督办整改工作，将合规管理工作层层分解，明确分工，落实到人，对存在的风险隐患和合规薄弱环节进行整改，通过整改及时调整和完善合规工作方案，切实把整改工作落到实处。整改完成后，各机构要以书面报告形式报送至协会，并对整改报告的真实性、准确性、完整性负责。三是跟踪验收。为确保检查效果，检查组将对被查机构的整改情况进行验收，视验收情况和结果进行综评。

　　“建”，构建合规长效机制。一方面通过“立规矩、订规章、明规则、树规范”，逐步构建起临沂保险业合规长效机制。建立健全宣导、培训、自查自纠、考核等合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，明确保险机构员工行为准则。另一方面持续营造临沂保险业合规文化，促进合规内化于心、外化于行。倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险机构内部合规管理与外部监管的有效互动。倡导和培育良好的合规文化，努力培育机构全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为机构文化的一个重要组成部分。

　　抓落实保实效 保障稳健发展

　　通过“闻、察、纠、建”四字方略，治理行业“沉疾顽疴”，引导保险机构合规经营，建立合规长效机制和合规文化，保障保险业高质量发展。

　　引导保险机构将乱象整治、合规建设转化为内控合规管理的自觉要求，切实承担起主体责任，不断增强对合规建设重要性的认识，强化合规建设，健全合规管理体系，完善合规机制，传递合规文化，树立依法合规理念。

　　规范保险行为。通过对各机构、条线、环节全覆盖检查，促进包括广告宣传、销售、承保、理赔、保全、客户服务、客户投诉处理等工作规范，推动重业务、轻合规向合规经营、业务健康方向转变。

　　提升保险机构消保工作水平。要求保险机构完善消保组织架构，配备专职工作人员做好消保工作，进一步完善消保处理机制，优化处理流程，为保险消费者提供“一站式、多元化”服务，确保保险消费者权益保护工作落到实处，推动消保工作水平再上新台阶。