近年来，兴业银行临沂分行不断强化合规内控管理建设，厚植审慎经营管理理念，坚持“内控优先、制度先行、合规为本”的工作要求，积极践行“合规致胜”“合规盈利”精神，不断提升合规意识，筑牢安全底线。

　　严守合规底线，增强监督检查长效机制建设。近年来，该行持续加大对屡查屡犯现象的治理，建立屡查屡犯问题清单，纳入条线年度监督检查重点内容，通过切实有效整改和惩治措施，严格遏制屡查屡犯、屡禁不止的管理低效状态。

　　强化一线管控，持续提升稳健经营能力。近年来该行一直比较重视一道防线的管控能力建设，2018年该行总行出台了一道防线VN（经济资本调整后净营运收入）扣减制度，加大了违规成本，对遏制一线违规行为起到了较大震慑作用，切实提升了前端风险管控。

　　推动制度宣贯，塑造合规教育新常态。该行积极开展“头雁领航”一把手合规宣讲及“月度制度学习计划”活动。各机构一把手结合本机构、本部门的自身实际以及潜在风险点，积极开展合规宣讲。同时，每月整理下发各条线制定下发的规章制度和各类问责通报，并通过合规下基层、组织制度考试等活动，不断提升制度宣贯力度。

　　严厉问责，深化多层级责任追究体系。该行积极落实从严治行的工作要求，积极推进“法治兴业”战略部署，2021年该行总行修订了《兴业银行违规问责管理办法》，统一了问责流程、问责标准、问责方式。比如，对于轻微违规人员主要采用员工违规积分等管理措施进行处理，通过发送过失通知书的形式予以警戒，起到防微杜渐的提醒警示作用；对于重大案件、重大违规越权、重大监管处罚等事件采取双罚，对违规机构及机构相关人员同时进行责任追究，构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制。

　　（通讯员 张永华）