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网络诈骗背后的利益链亟待斩断(2)

2013-02-19 10:05 作者:张捷 綦天哲 来源:经济参考报
形成利益链条 不法分子诈骗得手后,如何从银行将大量赃款提出来?记者了解到,不法分子广撒网诈骗得手后,集中在银行卡中的赃款数额较多,少则几

      形成利益链条

      不法分子诈骗得手后,如何从银行将大量赃款提出来?记者了解到,不法分子“广撒网”诈骗得手后,集中在银行卡中的赃款数额较多,少则几万,多则数十万,超过了A T M机单笔最高取款限额,多次取款具有一定风险。因此,他们便借用网上银行“转账快、转账额度高、隐蔽性强”的特点,将赃款分割、转移。

      陈宏举例说,不法分子将10万元赃款通过网银转账,平分到其他20张卡里,再通过佩戴假发、墨镜等伪装或是雇人在外地将赃款一次性取出。

      陈宏说,另外一些不法分子看到了其中获利的机会,专门代理为网络诈骗犯罪团伙取款的业务,“这些人购买了假发、墨镜等伪装道具,得到‘业务’之后,就在不同地点的不同银行替诈骗团伙将赃款取出,从中收取部分‘提成’。”

      为了隐藏身份,诈骗团伙需要使用多张网银进行分割、转账,那么,这些网银账号从何而来?在前不久南宁警方通报的一起贩卖带有网银功能的银行卡案件中,犯罪嫌疑人吴某通过电话联系,以11001200元的价格从位于浙江温州的“上线”处购买四张不同银行的银行卡、四个网银优盾、一张真实银行账户户主信息的复制身份证组成的“套装”,然后以16001800元每套的价格出售给“下线”,赚取差价。据他交代,去年10月至今就卖出了70多套。

      据办案警官分析,一方面,“上线”利用外来务工人员法律意识淡薄、赚钱心切的特点,诱惑其办理网银;另一方面,犯罪团伙与银行工作人员里应外合,大量办理银行卡。

      在某大型银行工作的知情人士告诉记者,银行十分欢迎企业大批量办理工资卡,这是一笔很大的现金流。“企业法人只需携本人身份证、税务登记证、组织机构代码等相关证明,即可一次性为企业员工办理多张银行卡,其中存在个人信息被利用的可能。”这位知情人说。

      “这就是为什么‘上线’多位于江浙一带沿海发达地区的缘故。”陈宏说,在江浙一带农民工较多,由于农民工群体防范意识、法律意识不强,统一办理工资卡、信用卡,个人信息极易被不法分子利用。

      据警方介绍,在广东、浙江等沿海城市,不法分子假借招聘农民工为名混入招聘专场,骗取务工人员身份证件及个人信息进行信用卡犯罪的案件时有发生。

      与此同时,在北京、广西柳州等地破获的一些银行卡倒卖案件中,不法分子从一些进城务工人员、农民工等手中购买他们不再使用的银行卡,再转手卖给网络诈骗团伙。由于缺少自我保护意识,进城务工人员觉得废弃的银行卡里没有钱,留着也没有用,卖给别人还可以赚点小钱。但他们没有意识到,以他们真实身份登记开户的银行卡会成为犯罪链条上的一个环节。

    (责任编辑:连繁繁)


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